江西省人民政府關(guān)于印發(fā)江西省防范和處置非法集資工作實施細(xì)則的通知
贛府發(fā)〔2023〕7號
各市、縣（區(qū)）人民政府，省政府各部門：現(xiàn)將《江西省防范和處置非法集資工作實施細(xì)則》印發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。
2023年6月14日
（此件主動公開）
江西省防范和處置非法集資工作實施細(xì)則
第一章 總 則
第一條 為了防范和處置非法集資，保護(hù)社會公眾合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險，維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會穩(wěn)定，根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》《中華人民共和國行政強(qiáng)制法》《防范和處置非法集資條例》（以下簡稱《條例》）等法律法規(guī)，結(jié)合本省實際，制定本細(xì)則。
第二條 本省行政區(qū)域內(nèi)非法集資的防范以及行政機(jī)關(guān)對非法集資的處置，適用本細(xì)則。法律、行政法規(guī)對非法從事銀行、證券、保險、外匯等金融業(yè)務(wù)活動另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第三條 國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。
第四條 建立健全省人民政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、有關(guān)部門以及國務(wù)院金融管理部門駐贛分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)參加的省防范和處置非法集資工作機(jī)制。
設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）人民政府按照屬地管理、分級負(fù)責(zé)原則，負(fù)責(zé)本行政區(qū)域的防范和處置非法集資工作，建立健全政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、有關(guān)部門以及國務(wù)院金融管理部門駐贛分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)參加的防范和處置非法集資工作機(jī)制。
鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處應(yīng)當(dāng)明確牽頭負(fù)責(zé)防范和處置非法集資工作的人員，并督促、指導(dǎo)村民委員會、居民委員會做好防范非法集資宣傳和線索報告等工作。
上級人民政府應(yīng)當(dāng)督促、指導(dǎo)下級人民政府做好本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作。
教育、民政、住房城鄉(xiāng)建設(shè)、農(nóng)業(yè)農(nóng)村、商務(wù)、文化和旅游、工業(yè)和信息化、衛(wèi)生健康、林業(yè)、地方金融監(jiān)管等行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)教育、養(yǎng)老服務(wù)、房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)、商務(wù)、文化和旅游、工業(yè)、衛(wèi)生健康、林業(yè)、地方金融等行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作。
國務(wù)院金融管理部門駐贛分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)按職責(zé)分工和屬地原則參加設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）防范和處置非法集資工作機(jī)制。
第五條 縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)明確防范和處置非法集資工作機(jī)制的牽頭部門（以下簡稱處置非法集資牽頭部門）。省處置非法集資牽頭部門為省地方金融監(jiān)督管理局。
第六條 各級人民政府應(yīng)當(dāng)合理保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費，并列入本級預(yù)算。
縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)合理配備本行政區(qū)域防范和處置非法集資的執(zhí)法人員，落實執(zhí)法設(shè)備、車輛等相關(guān)保障。
處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)建立健全防范和處置非法集資行政執(zhí)法制度，強(qiáng)化執(zhí)法培訓(xùn)、考核。積極探索采取綜合執(zhí)法、聯(lián)合執(zhí)法等執(zhí)法方式落實執(zhí)法職能。
第七條 縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立防范和處置非法集資工作目標(biāo)考核責(zé)任制，將本級政府工作部門和下一級政府防范和處置非法集資工作目標(biāo)完成情況納入考核體系。
第二章 防 范
第八條 各級人民政府應(yīng)當(dāng)建立非法集資監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，納入社會治安綜合治理體系，發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，加強(qiáng)對非法集資的監(jiān)測預(yù)警。
第九條 省處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)會同相關(guān)部門有效整合本行政區(qū)域政務(wù)數(shù)據(jù)、監(jiān)管數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)公開數(shù)據(jù)以及第三方機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)，促進(jìn)部門之間、區(qū)域之間信息共享，加強(qiáng)非法集資風(fēng)險研判，及時預(yù)警提示。
處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)對接運(yùn)用江西省非法集資監(jiān)測預(yù)警平臺，加強(qiáng)信息共享和互聯(lián)互通。
第十條 處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)會同有關(guān)部門建立健全本級防范非法集資網(wǎng)格化服務(wù)管理體制，加大對網(wǎng)格員的宣傳培訓(xùn)力度，健全完善激勵保障機(jī)制，指導(dǎo)網(wǎng)格員做好非法集資防范宣傳、線索巡查和信息上報等工作。
第十一條 行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化日常監(jiān)督管理，全面做好本行業(yè)、領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險排查和監(jiān)測預(yù)警工作。落實責(zé)任部門和人員，監(jiān)測、跟蹤和分析信息及線索，建立非法集資風(fēng)險線索清單。對沒有明確主管部門、監(jiān)管部門的行業(yè)、領(lǐng)域，由處置非法集資牽頭部門組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門充分利用現(xiàn)有監(jiān)管手段，強(qiáng)化綜合監(jiān)管，做好風(fēng)險排查和監(jiān)測預(yù)警工作。
教育、民政、住房城鄉(xiāng)建設(shè)、商務(wù)、市場監(jiān)管、地方金融監(jiān)管等部門，以及國務(wù)院金融管理部門駐贛分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)等單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)職責(zé)分工，對校外教育培訓(xùn)、養(yǎng)老服務(wù)、房產(chǎn)租售、電子商務(wù)、消費返利、地方金融組織、銀行理財、私募基金等非法集資高風(fēng)險機(jī)構(gòu)或領(lǐng)域開展重點排查和監(jiān)測預(yù)警。
發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資活動線索的，應(yīng)當(dāng)做好工作記錄，收集和保全相關(guān)證據(jù)，做好早期風(fēng)險化解，及時報送相關(guān)情況并配合處置非法集資牽頭部門依法進(jìn)行調(diào)查處置。
第十二條 市場主體登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財”、“財富管理”、“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。
處置非法集資牽頭部門、市場主體登記機(jī)關(guān)等有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立會商機(jī)制，發(fā)現(xiàn)企業(yè)、個體工商戶名稱或者經(jīng)營范圍中包含前款規(guī)定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的，及時予以重點關(guān)注。
第十三條 處置非法集資牽頭部門會同互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門加強(qiáng)對涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為用于非法集資的，互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門應(yīng)當(dāng)及時依法作出處理。
互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息，應(yīng)當(dāng)保存有關(guān)記錄，并向處置非法集資牽頭部門報告。
第十四條 除國家另有規(guī)定外，任何單位和個人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會公眾進(jìn)行集資宣傳。
市場監(jiān)管部門會同處置非法集資牽頭部門加強(qiáng)對涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為非法集資的，市場監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時依法查處相關(guān)非法集資廣告。
廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)查驗相關(guān)證明文件，核對廣告內(nèi)容。對沒有相關(guān)證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告，廣告經(jīng)營者不得提供設(shè)計、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。
第十五條 處置非法集資牽頭部門與國務(wù)院金融管理部門駐贛分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立非法集資可疑資金監(jiān)測機(jī)制。
國務(wù)院金融管理部門駐贛分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工督促、指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對資金異常流動情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作。
第十六條 金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行《條例》第十三條規(guī)定的防范非法集資義務(wù)。
第十七條 行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)行業(yè)自律管理、自我約束，督促、引導(dǎo)成員積極防范非法集資，不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。
第十八條 建立各級人民政府上下聯(lián)動的防范非法集資宣傳教育工作機(jī)制。
設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）人民政府應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌做好本行政區(qū)域防范非法集資宣傳教育工作，制定年度和專項宣傳計劃，組織開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育，充分運(yùn)用各類媒介或者載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險教育等方式，向社會公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強(qiáng)社會公眾對非法集資的防范意識和識別能力。
行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險特點，有針對性地開展防范非法集資宣傳教育活動。
新聞媒體應(yīng)當(dāng)通過當(dāng)?shù)刂饕獔罂V播、電視、主流新聞網(wǎng)站以及新型網(wǎng)絡(luò)社交平臺等宣傳途徑開展防范非法集資公益宣傳，并依法對非法集資進(jìn)行輿論監(jiān)督。
第十九條 處置非法集資牽頭部門以及有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)公開舉報電話和郵箱等舉報方式，在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報專欄，接受舉報，及時依法處理，并為舉報人保密。
處置非法集資牽頭部門負(fù)責(zé)制定完善非法集資舉報獎勵辦法，明確舉報獎勵標(biāo)準(zhǔn)，對符合條件的舉報人予以獎勵。
第二十條 居民委員會、村民委員會發(fā)現(xiàn)所在區(qū)域有涉嫌非法集資行為的，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)厝嗣裾⑻幹梅欠Y牽頭部門或者其他有關(guān)部門報告。
第二十一條 處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險的，有權(quán)對相關(guān)單位和個人進(jìn)行警示約談，責(zé)令整改。警示約談可由相關(guān)部門獨立或者聯(lián)合開展，行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門獨立約談情況及督促整改情況應(yīng)當(dāng)及時通報同級處置非法集資牽頭部門。
第二十二條 處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)建立本行政區(qū)域信息采集登記制度，對各類涉嫌非法集資的案件、線索等信息進(jìn)行搜集整理，建立工作臺賬，并按要求定期向上一級處置非法集資牽頭部門報告。
第三章 處 置
第二十三條 對本行政區(qū)域出現(xiàn)《條例》第十九條規(guī)定的行為，涉嫌非法集資的，縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)及時組織有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國務(wù)院金融管理部門駐贛分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定。有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助配合，派出執(zhí)法人員參與。
對于重大、疑難、復(fù)雜的涉嫌非法集資行為，省、設(shè)區(qū)的市處置非法集資牽頭部門認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其組織調(diào)查認(rèn)定的，可以由其組織調(diào)查認(rèn)定。
第二十四條 對跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位的，由其登記地處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定；非法集資人為個人的，由其住所地或者經(jīng)常居住地處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定。涉嫌非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查認(rèn)定工作。
第二十五條 兩個以上處置非法集資牽頭部門對同一涉嫌非法集資行為均有組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)的，由最先立案的處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定。兩個以上處置非法集資牽頭部門對組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)發(fā)生爭議的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)生爭議之日起7個工作日內(nèi)協(xié)商解決，協(xié)商不成的，報請共同的上一級處置非法集資牽頭部門確定；也可以直接由共同的上一級處置非法集資牽頭部門確定。上一級處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)在收到報送材料之日起7個工作日內(nèi)確定。
對跨省、自治區(qū)、直轄市組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭議的，由省處置非法集資牽頭部門報請?zhí)幹梅欠Y部際聯(lián)席會議確定。
第二十六條 處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查涉嫌非法集資行為，可以進(jìn)入涉嫌非法集資的場所進(jìn)行調(diào)查取證。
調(diào)查取證可以圍繞以下內(nèi)容進(jìn)行：
（一）涉嫌單位或個人的基本情況；
（二）集資方式、數(shù)額、范圍和人數(shù)；
（三）經(jīng)營方式、經(jīng)營范圍、合同兌付、納稅情況；
（四）控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員、主要業(yè)務(wù)人員及其家庭成員構(gòu)成、主要社會關(guān)系等；
（五）涉嫌單位或個人的資金運(yùn)作及經(jīng)營情況；
（六）涉嫌單位或個人的主要關(guān)聯(lián)企業(yè)情況；
（七）涉嫌非法集資的其他有關(guān)情況。
第二十七條 處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查涉嫌非法集資行為，可以詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對有關(guān)事項作出說明。
詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人,應(yīng)當(dāng)分別進(jìn)行并制作詢問筆錄。詢問前應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人有如實陳述事實的義務(wù)。
第二十八條 處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查涉嫌非法集資行為，可以查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存。
第二十九條 處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查涉嫌非法集資行為，經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶。
查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶，應(yīng)當(dāng)圍繞資金賬戶情況、交易記錄、關(guān)聯(lián)賬戶情況等開展。
國務(wù)院金融管理部門駐贛分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)督促、指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)依法依規(guī)配合調(diào)查。
第三十條 處置非法集資牽頭部門對涉嫌非法集資行為組織調(diào)查，有權(quán)要求暫停集資行為，通知市場主體登記機(jī)關(guān)或其他有關(guān)部門暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設(shè)立、變更或者注銷登記。
第三十一條 處置非法集資牽頭部門在組織調(diào)查案件時應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的協(xié)調(diào)配合，建立協(xié)作機(jī)制，及時通報案件處理信息。對符合下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)啟動聯(lián)合執(zhí)法：
（一）處置非法集資牽頭部門對非法集資行為進(jìn)行查處，可能引起群體性事件或者暴力阻撓的；
（二）處置非法集資牽頭部門在執(zhí)法檢查時遇到惡意阻撓檢查、恐嚇威脅或者暴力抗法等情形的；
（三）處置非法集資牽頭部門正在查處的非法集資案件，可能涉及刑事犯罪的；
（四）對非法集資易發(fā)、高發(fā)領(lǐng)域開展聯(lián)合整治的；
（五）存在其他需要聯(lián)合執(zhí)法情形的。
聯(lián)合執(zhí)法中形成的行政決定，由處置非法集資牽頭部門、公安機(jī)關(guān)在各自職責(zé)范圍內(nèi)依法作出。
第三十二條 處置非法集資牽頭部門根據(jù)調(diào)查需要，可以委托具備法定資質(zhì)的機(jī)構(gòu)對專門事項進(jìn)行檢測、鑒定、評估、審計。檢測、鑒定、評估、審計結(jié)果應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人。
第三十三條 調(diào)查結(jié)束后，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)調(diào)查情況，及時組織有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國務(wù)院金融管理部門駐贛分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行綜合分析研判、認(rèn)定。
經(jīng)調(diào)查認(rèn)定屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人立即停止有關(guān)非法活動；發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時將案件移送公安機(jī)關(guān)，并配合做好相關(guān)工作。
省處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)會同公安部門制定非法集資行政執(zhí)法與刑事司法銜接有關(guān)工作辦法，建立健全案件移送制度，加強(qiáng)證據(jù)材料移交、接收銜接，完善案件處理信息通報機(jī)制。
行政機(jī)關(guān)對非法集資行為的調(diào)查認(rèn)定，不是依法追究刑事責(zé)任的必經(jīng)程序。
第三十四條 根據(jù)處置非法集資的需要，處置非法集資牽頭部門可以按照《條例》第二十四條規(guī)定采取相關(guān)措施。
第三十五條 非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金。清退集資資金應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一清退，不得單獨清退。
清退集資資金來源按照《條例》第二十六條規(guī)定執(zhí)行。
任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。
因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。
第三十六條 非法集資人、非法集資協(xié)助人清退集資資金過程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督。處置非法集資牽頭部門可以采取下列措施對清退集資資金進(jìn)行監(jiān)督：
（一）督促指導(dǎo)非法集資人、非法集資協(xié)助人制定合理可行的資金清退方案，明確清退人員、清退金額、清退方式、清退比例、清退時限等內(nèi)容；
（二）監(jiān)督非法集資人、非法集資協(xié)助人嚴(yán)格執(zhí)行清退方案，定期報送清退方案執(zhí)行進(jìn)展情況；
（三）根據(jù)需要，聘請會計師事務(wù)所或者律師事務(wù)所參與清退過程的監(jiān)督；
（四）其他監(jiān)督清退集資資金的措施。
第三十七條 國務(wù)院金融管理部門駐贛分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)，政府有關(guān)部門以及有關(guān)單位和個人，對處置非法集資工作應(yīng)當(dāng)給予支持、配合。
任何單位和個人不得阻撓、妨礙處置非法集資工作。
第三十八條 處置非法集資過程中，縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)落實屬地責(zé)任，由處置非法集資牽頭部門會同公安、信訪等部門，加強(qiáng)風(fēng)險研判，制定應(yīng)急處置預(yù)案，采取有效措施維護(hù)社會穩(wěn)定。
第三十九條 對需要追究法律責(zé)任的，由有關(guān)部門按照《條例》等規(guī)定執(zhí)行。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第四章 附 則
第四十條 本細(xì)則自2023年9月1日起施行，有效期5年。
文章來源： 江西省人民政府
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